Ты всегда рискуешь, когда решаешь кому-то довериться
Портфельные риски. ЧАСТЬ 2.
В первой части мы рассказывали об инвестиционных рисках, рассматривая те или иные инструменты вложений. Сегодня предлагаем вам к прочтению информацию о том, как этот процесс свести к минимуму.
Портфельный риск — это инвестиционный риск, неопределенность, связанная с изменениями доходности портфеля ценных бумаг.
Уровень портфельного риска всегда ниже, чем уровень риска отдельных входящих в него инвестиционных инструментов за счет эффекта ковариации, то есть меры взаимосвязи доходностей ценных бумаг в портфеле, иногда ее называют мерой движения бумаг. Убыток одного компенсируется доходностью другого против «каждый отвечает за себя».
Риски можно разделить на две категории.
- Систематический риск — это риск пребывания на рынке. Раз уж вы вступили в рынок, вы берете на себя риск.
- Несистематический риск — это риск, который специфичен для каждой отдельно взятой компании. Его можно снизить или вообще устранить с помощью диверсификации, разделение портфеля по секторам.
Так работает ФД «Амаль», благодаря таким принципам у нас постоянный рост портфеля. Ни один из наших инвесторов не терял ни рубля из вложенных средств.
